Especular na bolsa de valores é uma das principais estratégias para quem busca obter resultados mais rápidos no mercado. Entretanto, abordagens como o day trade devem ser analisadas com atenção, especialmente para aqueles que ainda são iniciantes.

Isso acontece porque, apesar de haver a oportunidades de registrar ganhos rápidos, a estratégia envolve diversos riscos e demanda atenção com a parte emocional do especulador. Portanto, é importante desenhar um planejamento claro antes de iniciar as suas operações.

O que é e como funciona o day trade?

O day trade é uma estratégia de especulação na bolsa de valores que permite obter ganhos no curto ou curtíssimo prazo. Quem opera com essa estratégia é chamado de day trader.

As operações recebem esse nome por acontecerem em um mesmo pregão da bolsa de valores, com a compra e a venda ocorrendo no mesmo dia. Nesse sentido, o objetivo do trader ou especulador é obter resultados positivos do mercado.

Para entender melhor, imagine que o especulador comprou ações de uma empresa por R$ 15 cada. Horas depois, elas estão cotadas em R$ 18. Ao se desfazer da posição, ele consolida ganhos brutos de R$ 3 por ação. Ao movimentar volume financeiros maiores, os resultados são potencializados.

Porém, vale a pena destacar que o day trade não é uma estratégia de investimento. O especulador não está preocupado com os fundamentos da companhia ou suas perspectivas de crescimento no longo prazo, por exemplo — focos comuns em abordagens como o buy and hold.

O planejamento do trader consiste em aproveitar as oscilações de curto prazo nos preços dos ativos. Para isso, ele costuma recorrer à análise de gráficos e indicadores técnicos para identificar oportunidades de compra e venda.

Outro ponto de destaque é o alto volume de negociações diárias. Como as margens no curto prazo podem ser menores, o day trader costuma realizar múltiplas operações no dia para atingir uma meta de ganhos.

O que é a análise técnica no day trade?

A análise técnica ou gráfica é uma das principais ferramentas utilizadas pelos especuladores no day trade para identificar oportunidades de abertura e fechamento de posições. Ela se baseia na interpretação de gráficos de preço e indicadores técnicos.

Por meio dela, o trader pode fazer um estudo de gráficos em tempo real no mercado. Isso permite identificar padrões de comportamento, tendências, volume de negociação e outros pontos.

Esses tópicos de análise podem indicar pontos de entrada e saída de uma operação, bem como sinalizar mudanças na direção da tendência. Assim, o trader tem uma base para fundamentar sua decisão.

A análise técnica também contempla o estudo de indicadores, com fórmulas aplicadas aos dados de preços e volume negociados do ativo. Eles ajudam a identificar a força da tendência, a volatilidade do mercado, os níveis de suporte e resistência, entre outros dados relevantes.

Entre os exemplos de indicadores técnicos estão as médias móveis, as bandas de Bollinger e o moving average convergence divergence (MACD). Cada um deles fornece informações específicas sobre o comportamento do mercado e ajuda no planejamento do trader.

Vale ressaltar que a análise técnica serve apenas para projetar tendências. Não há como ter certeza sobre como o mercado se comportará no futuro. Logo, o estudo ajuda na definição de uma estratégia, mas não garante resultados, combinado?

Quais são as expectativas de quem faz day trade?

As expectativas quanto às operações de day trade podem variar individualmente. O perfil de risco trades do trader, a sua experiência no mercado e seu capital disponível para movimentar são fatores que influenciam as perspectivas.

Contudo, é comum que quem opera com estratégias de especulação tenha o objetivo de obter lucros rápidos. Ou seja, o day trader faz movimentações com o objetivo de ter ganhos no mesmo dia.

Esse é um dos principais diferenciais entre a especulação e as estratégias de investimento. Afinal, nessa segunda abordagem o foco costuma estar no médio e longo prazo, não é mesmo?

Além disso, quem faz day trade pode ter a busca de uma rotina mais flexível como uma de suas expectativas. O especulador pode organizar o seu dia para encontrar o momento mais adequado para operar enquanto o mercado estiver aberto — normalmente, das 10h às 17h.

Quais são as possibilidades para fazer day trade no mercado?

Existem diversos ativos e derivativos disponíveis para o especulador fazer day trade no mercado. As ações estão entre as mais comuns, pois elas são negociadas regularmente durante o pregão da bolsa e possuem maior liquidez quando comparadas a outros produtos. Devido às oscilações de preços, podem surgir oportunidades para o trader.

Também é possível fazer day trade com opções. Esses são derivativos que dão ao seu titular o direito de comprar ou vender um ativo a um preço determinado em uma data futura. Os traders podem operar com opções buscando criar operações que resultam em lucros ao longo do dia.

Outros derivativos que servem para o day trader são os contratos futuros. Eles permitem obter exposição a commodities, índices ou moedas. Assim como as opções, eles variam de preço no pregão, o que permite ao operador especular em busca de ganhos.

O mercado de câmbio (forex) é outra possibilidade. Ele oportuniza a negociação de pares de moedas internacionais, como dólar e real. Com isso, os traders podem lucrar com as variações de preços desses pares de moedas no dia.

Como funciona o Imposto de Renda no day trade?

Quem se dedica ao day trade deve ter conhecimento sobre o Imposto de Renda (IR), já que ele apresenta particularidades em relação a outras operações do mercado.

Para o day trader de ações, por exemplo, a alíquota do IR é de 20% sobre o lucro, sem qualquer faixa de isenção. O mesmo se aplica para o lucro obtido no mesmo pregão com a negociação de cotas de exchange traded funds (ETFs) e fundos de investimentos imobiliários (FIIs).

É preciso ter em mente que é responsabilidade do próprio trader apurar e efetuar o pagamento do imposto mensalmente. Isso é feito por meio da emissão de um Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF).

O Imposto de Renda deve ser quitado até o último dia útil do mês subsequente às operações. Também é possível descontar os prejuízos e taxas pagas nas negociações do lucro para pagar o tributo apenas sobre o ganho líquido.

Quais são as vantagens do day trade?

O day trade pode oferecer diversas vantagens para o especulador, justificando a procura por essa alternativa. A seguir, confira os principais pontos positivos de operar com essa abordagem!

Potencial de lucro rápido

Um dos principais atrativos do day trade é o potencial de obter lucros significativos em um curto intervalo. Como você acompanhou, com ele é possível alcançar resultados positivos no mesmo pregão da bolsa, em poucas horas.

Isso acontece porque os day traders podem aproveitar as variações de preço dos ativos no mesmo dia, buscando lucrar com as oportunidades de compra e venda que surgem no pregão. Como resultado, os ganhos podem ser rápidos e recorrentes (apesar de não serem garantidos).

Baixo capital inicial

Outra vantagem do day trade é que ele não demanda, necessariamente, que o especulador tenha uma ampla reserva financeira disponível. Existe a possibilidade de encontrar ativos ou derivativos mais acessíveis e que não exijam um volume de capital mais alto na operação.

Ainda, os traders têm a chance de operar alavancados no day trade. A alavancagem permite que os especuladores movimentem um montante maior do que o que eles têm disponível em sua conta, ampliando seus potenciais lucros.

Para entender melhor, considere que um trader tem R$ 10 mil em sua conta de negociação e utiliza uma alavancagem de 10x, fazendo com que ele movimente até R$ 100 mil no mercado. Isso significa que seus potenciais lucros serão ampliados.

Porém, vale ressaltar que a alavancagem também aumenta os riscos. Logo, se as operações gerarem prejuízos, as perdas tendem a ser mais significativas.

Flexibilidade de rotina e geográfica

Como você viu, uma das expectativas de quem opera com day trade é aproveitar uma flexibilidade mais alta. Para quem passa a atuar profissionalmente dessa forma, há chances de ter uma rotina mais livre para encontrar os melhores momentos para operar ao longo do dia.

Mas a flexibilidade não se limita a esse ponto. Outro destaque é a existência dos diferentes tipos de ativos e derivativos disponíveis para operar. Então o trader pode escolher aqueles que forem mais adequados para o seu planejamento.

Essa flexibilidade também se estende para o âmbito geográfico. Como as operações acontecem digitalmente, o trader pode escolher o melhor local para fazer suas movimentações, sendo na própria casa ou viajando, por exemplo.

Quais são os riscos de operar day trade?

Apesar das vantagens, o day trade é uma estratégia que envolve um alto grau de risco. Um dos principais é o risco de mercado, visto que ele está sujeito a flutuações imprevisíveis de preços causados pela oferta e demanda.

Dependendo do tipo de operação e da estratégia adotada, podem ocorrer perdas financeiras. Como você já sabe, mesmo fazendo boas análises técnicas e identificando tendências, não há como prever o que acontecerá com o mercado.

Outro risco recorrente no day trade é o de liquidez. Em muitos casos, os ativos podem não ter liquidez suficiente para que os traders consigam entrar e sair de uma posição rapidamente. Isso pode levar a perdas significativas.

Também é pertinente reforçar o risco de alavancagem. Apesar de ela dar a oportunidade de alcançar ganhos mais altos, o potencial de perdas também aumentará de maneira exponencial, deixando as operações mais arriscadas.

Além desses fatores de risco, o day trade pode ser afetado por outros elementos, como aspectos econômicos e políticos. Por isso, é importante que os traders estejam sempre atualizados sobre os eventos que podem afetar o mercado financeiro no dia e se planejem.

No geral, quanto mais rápidas forem as operações, maior será o efeito da volatilidade sobre elas — o que aumenta os riscos. Logo, é necessário ter um alto apetite ao risco para atuar como day trader.

O day trade serve para iniciantes?

Ao pensar no tempo de experiência, é comum se perguntar se é possível começar a operar day trade ao iniciar a jornada no mercado financeiro. Na verdade, a resposta é positiva.

Contudo, os especuladores iniciantes devem ter uma compreensão sólida do mercado e das técnicas de negociação antes de operarem day trade, ok? Para tanto, vale participar de cursos de educação financeira, ler livros sobre o assunto ou acompanhar dicas de especuladores mais experientes.

Também é essencial que o day trader iniciante tenha ciência dos riscos envolvidos e esteja confortável com eles. Além disso, a atividade requer um nível de disciplina e controle emocional para ser bem-sucedida.

Em vista disso, os traders iniciantes podem começar suas operações com uma quantia menor e que estejam dispostos a perder. Desse modo, com o tempo, eles se desenvolvem, aprendem com seus erros e aprimoram sua estratégia.

Como gerenciar os riscos no day trade?

Até aqui, você entendeu mais sobre o funcionamento do day trade e se ele serve para os iniciantes. Agora, é interessante conferir quais são as estratégias para controlar os riscos dessas operações.

Saiba mais!

Automatize ordens

Primeiramente, o day trader pode automatizar ordens, como o stop gain e o stop loss. O stop gain permite que o trader saia de uma operação quando o preço atinge um nível predefinido de lucro.

Por exemplo, suponha que um trader compre ações de uma empresa a R$ 50 e estabeleça um stop gain em R$ 55. Se o preço da ação chegar à cotação, a ordem de stop gain é executada e ele sai da operação com um lucro de R$ 5 por ação, certo?

Já o stop loss é uma ordem que permite que o trader saia de uma operação quando o preço atinge um nível predefinido de perda. Essa técnica é usada para limitar as perdas e evitar que ele perca mais do que está disposto a arriscar em uma operação.

Equilibre risco e retorno

Também é possível fazer gerenciamento de riscos equilibrando-os com o potencial de retorno de cada operação. A estratégia envolve avaliar o potencial de recompensa de uma operação em relação ao risco envolvido.

A partir dessa análise, será mais fácil definir a quantia adequada para operar. Com isso, as eventuais perdas podem ter um impacto menos significativo no planejamento.

Diversifique operações

Os traders também podem minimizar os riscos envolvidos em suas operações ao diversificar seu dinheiro em diferentes ativos, derivativos ou mercados. Isso ajuda a reduzir a exposição a eventos específicos que possam afetar o desempenho de um único ativo.

Tenha uma meta diária

Estabelecer uma meta também contribui com o gerenciamento de riscos. Quando o day trader define um limite para o quanto ele está disposto a arriscar e o quanto espera ganhar em um dia de operações, isso ajuda a manter a disciplina, sabia?

A meta diária evita, por exemplo, que você se exceda em operações arriscadas e o ajuda a se concentrar em alcançar seus objetivos financeiros. Além disso, ela minimiza as chances de você ficar exposto a mais riscos do que está confortável em assumir.

Nesse sentido, pode ser pertinente manter um diário de operações realizadas. Ele permite avaliar suas operações passadas, identificar padrões e fazer ajustes para melhorar sua estratégia no futuro.

Qual o papel da inteligência emocional no day trade?

A inteligência emocional é fundamental para o sucesso no day trade. Como os especuladores estão constantemente expostos a situações de alta pressão e estresse, ter habilidades emocionais bem desenvolvidas pode ser útil para tomar decisões mais racionais.

Como você entendeu, o mercado oscila com frequência e não há como prever quais rumos ele seguirá — em especial, em períodos curtos como um só pregão. Por isso, se você não tiver preparo emocional para encarar o pregão, ficará mais suscetível a fazer operações impulsivas.

Portanto, é essencial estar ciente de suas reações quanto aos movimentos do mercado e às suas operações. Também é oportuno desenvolver a capacidade de controlar suas emoções, como o medo e a ganância, que podem levar a decisões arriscadas.

Como começar a fazer day trade?

Após entender mais sobre as características do day trade, chegou o momento de aprender como colocar as estratégias em prática. Confira como começar a sua jornada como especulador!

Aumente seus conhecimentos

O primeiro passo é aprimorar os seus conhecimentos. O day trade envolve diversos riscos e não há garantias de retorno. Por isso, é importante se preparar bem para ter a chance de extrair o melhor das operações.

Para aprender sobre a área, existem muitos livros, ebooks e cursos sobre day trade disponíveis no mercado e que podem ser fontes de conhecimento. Você ainda pode acompanhar lives de day trade para encontrar oportunidades no mercado. No entanto, busque por referências adequadas para assegurar que o conteúdo é de qualidade.

Também é interessante participar de comunidades e fóruns online onde traders compartilham conhecimentos, ideias e estratégias. Essa medida pode ser uma forma de aprender com outros especuladores mais experientes e trocar experiências.

Não se esqueça de se manter informado sobre o que acontece no mercado financeiro e na economia. Afinal, isso ajudará a antecipar tendências e a encontrar oportunidades de fazer operações lucrativas.

Estude sobre a análise técnica

Quem investe com foco no longo prazo costuma usar a análise fundamentalista. Essa prática consiste em acompanhar indicadores da empresa para visualizar oportunidades e riscos para o médio e longo prazo.

Já quando o foco é especular, como você viu, a análise técnica é a principal metodologia. Ao estudá-la, o day trader pode identificar padrões e tendências de comportamento dos ativos financeiros e tomar decisões de compra e venda mais eficientes.

No entanto, lembre-se de que a análise técnica não é uma abordagem infalível. Então considere outras informações relevantes, como notícias econômicas, resultados financeiros das empresas, fatores políticos e questões semelhantes.

Defina uma estratégia

Antes de começar a especular, tenha uma estratégia clara de operações. Primeiro, estabeleça metas financeiras com o day trade a curto e longo prazo. Isso o ajudará a manter o foco em seus objetivos.

Depois, identifique seus pontos fortes e fracos. Conhecer suas habilidades e limitações como trader pode ajudá-lo a escolher as estratégias que melhor se adequam ao seu perfil, combinado?

Você também deve definir regras claras de gerenciamento de risco, como limite de perda diária, tamanho da posição, entre outros. Ademais, a prática e a disciplina são fundamentais para desenvolver habilidades como day trader e aperfeiçoar sua estratégia.

Escolha uma boa corretora

Você também deve ter atenção especial com a corretora de valores onde fará as operações. Ela deve oferecer uma plataforma de negociação rápida e confiável, que o permita acompanhar as oscilações do mercado em tempo real e realizar suas operações de forma eficiente.

Ao fazer o comparativo, considere as taxas cobradas, já que elas podem ter um grande impacto nos seus resultados. Por isso, busque uma corretora com taxas competitivas e que permitam maximizar o lucro das operações.

A Genial Investimentos possui corretagem especial para você, Trader. Conheça nossa plataforma Profit agora mesmo!